Você pode ser ótimo em ler gráficos e mesmo assim ser reprovado em todos os challenges de prop firms. Dados do setor mostram que 90% dos traders de varejo fracassam. Nas prop firms, a taxa de reprovação provavelmente é ainda maior. Isso não acontece porque os traders não sabem ler um gráfico. Acontece por causa de algo específico que não existe nas contas pessoais: regras de risco rígidas.
A maioria dos traders iniciantes comete um erro. Eles têm uma “estratégia”, que diz quando comprar ou vender. Mas não têm um “plano”. Um plano é um guia de negócios completo. Ele ajuda você a gerenciar as perdas, proteger o seu dinheiro e lidar com a pressão de operar o capital de outra pessoa. Sem um plano profissional, é quase certo que você vai atingir o limite de perda máxima. Este guia ajuda você a montar um plano de trading feito especificamente para passar nas avaliações (como Funding Pips ou FTMO) e manter a sua conta financiada.
Por que você é reprovado nos challenges das prop firms sem um plano por escrito
O principal motivo de reprovação dos traders nesse ambiente é que eles não entendem o jogo. Você não está jogando pelo “lucro máximo”. Você está jogando para “sobreviver”.
A diferença das prop firms
Na sua conta pessoal, você pode manter uma operação perdedora por semanas. Pode esperar o preço voltar. No trading proprietário, não dá para fazer isso. Uma queda de 5% em um dia normalmente significa perder a conta na hora. Por exemplo, no 2-Step Model da Funding Pips, atingir uma perda diária máxima de 5% é uma regra rígida. Se você atingir, está fora. Um plano de trading ajuda você a jogar na defesa para nunca cruzar essa linha.
Decisões demais versus um caminho claro
Sem um plano por escrito, você precisa tomar uma decisão nova toda vez que o mercado se move. Isso cansa o cérebro. Quando você se cansa, pode travar e perder uma boa operação. Ou pode fazer uma operação ruim só porque quer se sentir ativo. Um plano por escrito resolve isso. Ele muda o seu trabalho de “pensar em tudo” para simplesmente “seguir o checklist”.
A mentalidade de “cassino”
Se você não tem regras de risco por escrito, você não é um gestor. Você é um apostador. O mercado é um jogo de probabilidades. Um plano obriga você a tratar o trading como um negócio de verdade, com custos claros. Sem ele, você está só apostando e torcendo para o algoritmo pagar antes de você quebrar as regras.
Pilar 1: definir a sua “vantagem” e os critérios do seu setup
Você não pode operar tudo. O primeiro passo do seu plano é escolher exatamente o que vai operar e ignorar o resto.
Foque em um único setup
Não tente operar todos os estilos ao mesmo tempo. O seu plano deve listar um único “setup A+” com regras rígidas. Se o mercado não estiver exatamente como no seu modelo, você não opera. Essa disciplina impede que você faça operações ruins, que costumam causar grandes perdas.
Escolhendo os seus ativos
Você precisa escolher ativos que se movem o suficiente para dar dinheiro, mas que não custam caro demais para operar. Cada firma oferece coisas diferentes. Por exemplo, a Funding Pips permite operar FX, metais, índices, energia e cripto.
Você também precisa pensar no custo. Se você opera com frequência (scalping), as comissões são importantes. A Funding Pips cobra US$ 2 por lote em FX e metais nos modelos 1-Step e 2-Step. Porém, não há comissão em índices nem em energia. Se quiser evitar custos extras, você pode escolher operar índices.
Plataforma e execução
O seu plano também deve listar o software que você usa. Você precisa de uma ferramenta que conheça bem para não errar quando o mercado se move rápido. A Funding Pips deixa você escolher entre cTrader, Match Trader e MT5. Escolha a que for mais fácil para você.
Regras de horário
Para não perder dinheiro quando o mercado está lento e picado, o seu plano precisa dizer exatamente quando você pode operar. Traders profissionais costumam operar só nos horários de maior movimento, como a abertura de Londres ou a sessão de Nova York. Isso garante compradores e vendedores suficientes para levar o preço rápido até o seu alvo.
Pilar 2: gestão de risco (a matemática da sobrevivência)
A gestão de risco é a matemática que mantém você vivo nesse jogo. Se errar a conta, a sua habilidade como trader não importa.
A realidade do “hard breach”
Em uma prop firm, atingir a sua perda diária máxima
é o fim do jogo. Isso se chama “hard breach” (violação grave). Se você atingir esse limite, perde a conta na hora. Não dá para simplesmente esperar o mercado voltar amanhã. O seu plano precisa ser feito para ficar bem longe dessa linha.
Tamanho de posição com base no drawdown
Você não pode chutar quanto arriscar em uma operação. Precisa usar a matemática.
- Regra: Nunca arrisque mais de 1% da sua conta em uma única operação. Se você tem uma conta de US$ 100.000, nunca deve perder mais de US$ 1.000 em uma única ideia.
- Específico da Funding Pips: Essa firma tem uma rígida regra dos 3%. Isso significa que nenhuma perda isolada deve passar de 3% do tamanho da sua conta. Se você costuma arriscar 1%, está seguro. Mas, se operar sem stop loss e acontecer uma grande queda, você pode quebrar essa regra e perder a conta na hora.
O disjuntor diário
Você precisa de uma regra que faça você parar quando estiver em um dia ruim. Chamamos isso de “disjuntor”. Uma boa regra é parar de operar por completo depois de 2 perdas seguidas. Se perder 2% hoje, saia. Isso poupa a sua energia mental e protege a sua conta para você operar de novo amanhã.
Atenção à alavancagem
A alavancagem muda o tamanho que a sua posição pode ter. Você precisa conhecer os seus limites. Por exemplo, a Funding Pips oferece alavancagem de 1:100 em FX se você escolher o 2-Step Model. Porém, se escolher o 1-Step Model, a alavancagem em FX é menor, de 1:50. Você precisa ajustar o tamanho dos lotes conforme a conta que escolher.
Pilar 3: rotina & execução (antes & depois do mercado)
Traders profissionais têm uma rotina. Apostadores só chutam. O seu plano precisa de uma agenda.
Rotina antes do mercado
Antes de abrir um gráfico, você precisa conferir o calendário econômico. Procure as notícias da “pasta vermelha”. São eventos de alto impacto que fazem o mercado se mover rápido.
- Regras de news trading: Você precisa verificar as regras da sua conta específica. Na Funding Pips, você pode operar durante as notícias na fase de avaliação. Mas, depois que tiver uma conta financiada, há restrições. Você não pode contar os lucros de operações abertas menos de 5 horas antes de uma notícia e fechadas 5 minutos antes ou depois de uma notícia de alto impacto. Conhecer essa regra evita que você tenha lucros que a firma vai apagar depois.
Regras de execução
- Use ordens limitadas: Tente usar ordens limitadas em vez de ordens a mercado. Assim você consegue o preço exato que quer e evita a “derrapagem”, que é quando o preço muda enquanto você clica no botão.
- Automação: Você não precisa fazer tudo manualmente. Os Expert Advisors (EAs) são permitidos na Funding Pips, desde que usados como gestores de operações ou de risco. Isso significa que você pode usar um software para colocar o stop loss automaticamente, mas não pode usar um robô que opere totalmente por você.
Revisão depois do mercado
Quando terminar de operar, anote como você se sentiu. Teve medo? Ficou ganancioso?
- Verificando as “regras de inatividade”: Não se esqueça de operar pelo menos uma vez por mês. A Funding Pips exige que você abra e feche pelo menos uma operação a cada 30 dias. Se esquecer, você perde a conta por inatividade.
Estratégia na prática: o “Squint Test” para a Funding Pips
Um plano de trading precisa de uma estratégia que se encaixe nas regras específicas da sua prop firm. Você não pode operar um sistema de scalping de alta frequência em uma firma com estruturas de comissão rígidas.
Esta é uma estratégia comprovada, criada especificamente para o 2-Step Model da Funding Pips. Nós a chamamos de sistema de oferta & demanda “Squint Test”. Ela é otimizada para respeitar o limite de drawdown diário de 5%
e aproveitar as classes de ativos específicas que a Funding Pips oferece.
1. O setup (o que operar)
- Instrumentos: Foque nos principais índices dos EUA: US30, NAS100 e US500.
- Por que a Funding Pips? A Funding Pips oferece trading sem comissão em índices. Se você operasse essa mesma estratégia em FX, pagaria US$ 2 por lote. Ao escolher índices, você fica com 100% do lucro, o que ajuda a atingir a meta de lucro de 8% mais rápido.
- Tempo gráfico: Use o gráfico de 15 minutos como referência.
- Atenção à alavancagem: A Funding Pips oferece Alavancagem de 1:20 em índices. Você precisa calcular o tamanho do lote com cuidado. Uma alavancagem de 1:20 é menor que em FX (1:100), então você não pode abrir posições enormes sem consumir a sua margem livre.
2. A regra do “Squint Test”
A maioria dos traders é reprovada na fase de avaliação
porque opera demais. Eles veem zonas em todo lugar.
- A regra: Se você precisa apertar os olhos, dar zoom ou perguntar “isso é uma zona?”, então não é uma zona. Apague.
- O que procurar: Você procura um movimento tão agressivo que deixa um grande vazio.
- Oferta (zona de venda): Procure uma queda forte saindo de um nível. Desenhe a sua caixa do topo até o último candle verde.
- Demanda (zona de compra): Procure uma alta explosiva. Desenhe a sua caixa do fundo até o último candle vermelho.
3. A execução (a rotina)
Esta rotina foi feita para evitar quebrar a regra de inatividade
(é preciso operar uma vez a cada 30 dias) e para prevenir o “tilt”.
- Quando analisar: Abra os seus gráficos 1 hora depois do fechamento do mercado de Nova York.
- Coloque ordens limitadas: Coloque uma ordem limitada na borda da sua zona.
- Observação sobre notícias: Se você está na fase de avaliação, pode deixar essas ordens abertas durante as notícias. Porém, quando estiver na fase financiada, precisa ter cuidado. A Funding Pips não conta os lucros de operações abertas menos de 5 horas antes de uma notícia de alto impacto. Como essas ordens limitadas são colocadas na noite anterior, normalmente cumprem a regra das “5 horas”, o que torna a estratégia mais segura para traders financiados.
- Alvo: Coloque o seu take profit em uma relação risco-retorno de 1:2.
4. Por que esta estratégia vence o challenge da Funding Pips
- Respeita a regra dos 3%: A Funding Pips tem uma regra de que nenhuma perda isolada pode passar de 3% do tamanho da sua conta. Usando um risco fixo de 1% por operação com essa estratégia, você fica sempre protegido dessa violação.
- Crescimento consistente: Na conta Funding Pips Zero, existe uma regra de consistência de 15% (nenhum dia pode ser >15% do lucro total). Essa estratégia busca ganhos constantes de 1:2 em vez de uma única operação enorme e “de sorte”, o que mantém a sua pontuação de consistência saudável para você realmente receber.
- Diversificação: Ao analisar os três índices (US30, NAS, US500), você suaviza os seus resultados. Se um índice estiver bagunçado, outro pode dar o setup perfeito.
Armadilhas comuns que destroem planos
Mesmo com um plano perfeito, você ainda pode ser reprovado se cair em armadilhas comuns. Esses são os erros que fazem os traders perderem as contas financiadas mesmo depois de passar na avaliação.
Mudança de estilo
Isso acontece quando você perde duas operações seguidas e muda de estratégia na hora. Você começa a adicionar indicadores novos ou a assistir a vídeos no YouTube em busca de um jeito “melhor”.
- A solução: Você precisa se comprometer com o seu plano por pelo menos 100 operações. Não dá para julgar uma estratégia por uma semana ruim. Se você troca de estratégia o tempo todo, nunca vai saber se a sua vantagem funciona de verdade.
Ignorar as regras de consistência
Prop firms como a Funding Pips têm regras específicas para impedir apostas. Elas não querem que você passe em um challenge com uma única operação de sorte.
- A regra da Funding Pips: Na Zero Account, o seu melhor dia não pode passar de 15% do lucro total. Se você fizer US$ 10.000 de lucro, mas US$ 5.000 vierem de um único dia de sorte, o seu payout pode ser negado. Nos payouts On-Demand, nenhum dia pode representar mais de 35% do lucro total.
- A solução: Não tente passar no challenge com uma única operação gigante. Busque ganhos pequenos e constantes. Se você acertar uma tacada enorme, isso pode até prejudicar a sua pontuação de consistência e impedir que você receba.
Revenge trading
Esse é o maior destruidor de contas. Acontece quando você atinge o limite de perda diária, mas continua operando para “recuperar”.
- A solução: Você precisa respeitar o disjuntor. Se o seu plano diz “parar depois de 2 perdas”, você precisa fechar o notebook na hora. O mercado vai estar lá amanhã. Se você continuar operando, a sua conta não vai.
Checklist passo a passo para escrever o seu plano hoje
Não complique esse processo. Abra um documento ou um caderno e responda agora mesmo a estas quatro perguntas.
- Qual é o meu setup? (Exemplo: “Eu opero o Squint Test de oferta & demanda nos índices dos EUA.”)
- Qual é o meu limite rígido de risco? (Exemplo: “Eu arrisco 1% por operação. Paro de operar se perder 2% em um dia.”)
- Quais são os meus filtros? (Exemplo: “Não abro operações novas 5 minutos antes das notícias da pasta vermelha.”)
- Quando eu faço a revisão? (Exemplo: “Todo domingo, confiro o meu diário para ver se segui as minhas regras.”)
Conclusão
Um plano de trading não é lição de casa. É um contrato entre você e o seu sucesso futuro. O objetivo de um trader financiado não é ganhar um milhão de dólares da noite para o dia. O objetivo é proteger o seu capital para continuar no jogo por tempo suficiente para a sua vantagem funcionar.
Se você seguir as regras de risco deste guia, respeitar os limites rígidos de drawdown e executar a sua estratégia com paciência, vai se colocar entre o 1% de traders que realmente recebem. Comece a escrever o seu plano hoje.
Pronto para começar o seu challenge?
Agora você tem o plano, a estratégia e as regras de gestão de risco. Só falta executar.
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Perguntas frequentes
O que deve ter em um plano de trading para prop firm?
Um bom plano de trading para prop firm precisa ter três partes principais:
- Um setup específico: Saber exatamente quando comprar ou vender (como na estratégia de oferta & demanda).
- Regras de risco: Um limite rígido de quanto você pode perder em um dia (por exemplo, “Paro de operar se perder 2%”).
- Rotina: Uma agenda com os horários em que você analisa o mercado e revisa as suas operações.
Quanto devo arriscar por operação em uma conta financiada?
Você nunca deve arriscar mais de 0,5% a 1% da sua conta em uma única operação. A maioria das prop firms, como a Funding Pips, encerra a sua conta se você perder 5% em um dia. Se você arriscar 2% por operação, uma pequena sequência de apenas 3 operações perdedoras pode reprovar você no challenge.
A Funding Pips permite news trading?
Depende da fase da sua conta.
- Fase de avaliação: Sim, você pode operar durante as notícias.
- Fase financiada: Normalmente você não pode realizar lucros de operações abertas menos de 5 minutos antes ou depois de uma notícia de alto impacto.
- Zero Account: Em geral, o news trading não é permitido. Sempre confira o painel da sua conta específica para ter certeza.
Por que a maioria dos traders é reprovada nos challenges das prop firms?
A maioria dos traders é reprovada porque quebra a regra de drawdown diário. Eles não são reprovados por serem ruins em prever o preço. São reprovados porque ficam com raiva depois de uma perda, aumentam o tamanho do lote para “recuperar” e atingem o limite de perda de 5% em uma única sessão.
Posso usar um robô de trading (EA) na Funding Pips?
Sim, mas com regras rígidas. Você pode usar Expert Advisors (EAs) que ajudem a gerenciar o risco ou a calcular o tamanho dos lotes. Porém, em geral você não pode usar robôs totalmente automatizados do tipo “caixa-preta” que operam por você, nem robôs de “trading de alta frequência” (HFT).
Qual é a melhor estratégia para passar em um challenge da Funding Pips?
A melhor estratégia é aquela que é entediante e consistente. Estratégias de alto risco podem passar rápido na primeira fase, mas costumam falhar depois nas regras de consistência. Uma estratégia simples de oferta & demanda (como o “Squint Test”) com relação risco-retorno de 1:2 costuma ser a melhor escolha para o sucesso no longo prazo. 
