डायनामिक drawdown एक drawdown मॉडल है, जिसमें अकाउंट बैलेंस या इक्विटी बढ़ने के साथ अधिकतम अनुमत नुकसान की सीमा भी ऊपर जाती है। जब भी अकाउंट नया हाई बनाता है, drawdown फ़्लोर ऊपर खिसक जाता है। इससे ट्रेडर के मुनाफ़े का एक हिस्सा लॉक हो जाता है और ब्रीच होने से पहले अकाउंट के गिरने की गुंजाइश कम हो जाती है। ट्रेडर्स और prop firms इसे ट्रेलिंग drawdown भी कहते हैं। forex पर केंद्रित फ़र्म्स अक्सर इसी नियम के आधिकारिक नाम के तौर पर "dynamic drawdown" इस्तेमाल करती हैं।
स्टैटिक drawdown अकाउंट की पूरी अवधि में एक ही स्तर पर तय रहता है। डायनामिक drawdown ऐसा नहीं होता। इक्विटी या बैलेंस के हर नए हाई पर फ़्लोर ऊपर रीसेट होता है, इसलिए अकाउंट जितना ज़्यादा कमाता है, रिस्क कंट्रोल उतना ही सख़्त होता जाता है।
- पूरी इंडस्ट्री में इसे ट्रेलिंग drawdown भी कहा जाता है। forex पर केंद्रित फ़र्म्स अक्सर इसे खास तौर पर "dynamic drawdown" कहती हैं।
- फ़्लोर सिर्फ़ ऊपर जाता है। नुकसान का दौर इसे कभी वापस नीचे नहीं लाता।
- ज़्यादातर फ़र्म्स डायनामिक drawdown को अकाउंट के सबसे ऊँचे दर्ज बैलेंस या इक्विटी के 4% से 10% के बीच रखती हैं।
- इंस्टेंट फंडेड अकाउंट्स में लगभग हमेशा डायनामिक drawdown होता है। इवैल्यूएशन अकाउंट्स में ट्रेडर के पास होने के बाद अक्सर स्टैटिक drawdown होता है। पूरी जानकारी के लिए देखें: इंस्टेंट फ़ंडिंग बनाम इवैल्यूएशन जिसमें पूरा ब्योरा दिया गया है।
डायनामिक drawdown बनाम स्टैटिक drawdown
डायनामिक drawdown और स्टैटिक drawdown मुनाफ़े को उलटे तरीकों से संभालते हैं। स्टैटिक drawdown में लॉस फ़्लोर शुरुआती बैलेंस पर तय रहता है, चाहे अकाउंट कितना भी कमाए। डायनामिक drawdown में जब भी अकाउंट नया हाई बनाता है, फ़्लोर ऊपर चला जाता है, यानी मुनाफ़ा अकाउंट के अपने सेफ़्टी मार्जिन को बढ़ाने के बजाय घटा देता है।
| स्टैटिक drawdown | डायनामिक drawdown | |
|---|---|---|
| फ़्लोर कब खिसकता है | कभी नहीं | ऊपर, हर नए हाई पर |
| किसके लिए सबसे अच्छा | जो ट्रेडर्स तय सेफ़्टी मार्जिन चाहते हैं | जो फ़र्म्स स्थिर, कम वोलेटिलिटी वाली ग्रोथ को रिवॉर्ड करती हैं |
| आम तौर पर कहाँ | इवैल्यूएशन अकाउंट्स | इंस्टेंट फंडेड अकाउंट्स |
प्रॉप ट्रेडिंग में डायनामिक drawdown क्यों मायने रखता है
डायनामिक drawdown उन ट्रेडर्स को रिवॉर्ड करता है जो अकाउंट को लगातार बढ़ाते हैं, और साथ ही फ़र्म के कैपिटल की सुरक्षा भी करता है। जैसे-जैसे मुनाफ़ा बढ़ता है, ट्रेडर के पास शुरुआती सारा मुनाफ़ा गंवाकर भी टिके रहने का विकल्प नहीं रहता। डायनामिक drawdown एक बार की आक्रामक मुनाफ़े वाली दौड़ के बजाय लगातार एक जैसा एक्ज़ीक्यूशन करवाता है।
जो ट्रेडर्स डायनामिक drawdown समझते हैं, वे अपने एग्ज़िट और पोज़िशन साइज़ की योजना शुरुआती बैलेंस के बजाय खिसकते फ़्लोर के हिसाब से बनाते हैं। अकाउंट के हर मुनाफ़े के साथ फ़्लोर और करीब आता है, इसलिए अकाउंट जितना मुनाफ़े में होता है, बड़ा फ़्लोटिंग लॉस उतना ही जोखिम भरा हो जाता है। जो ट्रेडर मौजूदा फ़्लोर पर नज़र रखता है, वह जीत के दौर में गलती से अकाउंट ब्रीच करने से बच जाता है।
डायनामिक drawdown की गणना कैसे होती है
ज़्यादातर फ़र्म्स नए फ़्लोर की गणना शुरुआती बैलेंस के बजाय अकाउंट के सबसे ऊँचे दर्ज बैलेंस या इक्विटी के प्रतिशत के रूप में करती हैं। जब भी अकाउंट नया हाई बनाता है, फ़र्म उस नए हाई को drawdown प्रतिशत से गुणा करती है और अंतर पर फ़्लोर तय करती है।
drawdown फ़्लोर = सबसे ऊँचा दर्ज बैलेंस या इक्विटी − (drawdown प्रतिशत × सबसे ऊँचा दर्ज बैलेंस या इक्विटी)
कुछ फ़र्म्स फ़्लोर के शुरुआती बैलेंस तक पहुँचते ही उसे लॉक कर देती हैं और फिर आगे नहीं खिसकातीं। कुछ फ़र्म्स अकाउंट की पूरी अवधि तक फ़्लोर को खिसकाती रहती हैं। FundedTrading.com की prop firm drawdown नियम गाइड बताती है कि किस फ़र्म पर कौन सा मॉडल लागू होता है, क्योंकि ऊँचे बैलेंस पर दोनों मॉडल बहुत अलग रिस्क प्रोफ़ाइल बनाते हैं।
डायनामिक drawdown का उदाहरण
एक ट्रेडर 5% डायनामिक drawdown के साथ $1,00,000 का अकाउंट शुरू करता है। अकाउंट की इक्विटी $1,10,000 के पीक तक पहुँचती है। drawdown फ़्लोर ऊपर खिसककर $1,04,500 हो जाता है ($1,10,000 में से $1,10,000 का 5% घटाकर)। अगर बाद में इक्विटी $1,04,500 से नीचे जाती है, तो अकाउंट ब्रीच हो जाता है, भले ही बैलेंस अब भी शुरुआती $1,00,000 से ऊपर हो।
बड़े अकाउंट साइज़ पर भी यही गणित लागू होता है। FTUK का 1-Step अकाउंट 8% डायनामिक drawdown इस्तेमाल करता है। $6,40,000 के पीक बैलेंस पर फ़्लोर उस पीक से $51,200 नीचे होता है। जो ट्रेडर पीक तक पहुँचकर $51,200 वापस गंवा देता है, उसका अकाउंट ब्रीच हो जाता है, चाहे उससे पहले कितना भी मुनाफ़ा हुआ हो। FundedTrading.com की यह गाइड देखें: स्केलिंग के लिए सबसे अच्छी prop firms जिसमें बताया गया है कि फ़ंडिंग के अलग-अलग पड़ावों पर यह कैसे काम करता है।
डायनामिक drawdown से जुड़ी आम गलतियाँ
डायनामिक drawdown के ज़्यादातर ब्रीच नुकसान के नहीं, बल्कि जीत के दौर के बाद होते हैं। ट्रेडर इक्विटी का नया हाई बनाता है, फिर एक सामान्य पुलबैक में कुछ मुनाफ़ा लौटाता है, जो स्टैटिक drawdown में सुरक्षित होता, और फिर भी अकाउंट बंद हो जाता है।
- फ़्लोर को अकाउंट के आखिरी दर्ज हाई के बजाय शुरुआती बैलेंस पर तय मान लेना
- किसी इक्विटी-आधारित drawdown वाले अकाउंट में मौजूदा फ़्लोर जाँचे बिना खुले फ़्लोटिंग लॉस होल्ड करना
- यह मान लेना कि विदड्रॉल से drawdown प्रतिशत घट जाता है; असल में ज़्यादातर फ़र्म्स विदड्रॉल के बाद बचे बैलेंस के आधार पर फ़्लोर दोबारा गणना करती हैं
डायनामिक drawdown FAQ
क्या डायनामिक drawdown और ट्रेलिंग drawdown एक ही हैं?
हाँ। डायनामिक drawdown और ट्रेलिंग drawdown एक ही खिसकते लॉस फ़्लोर को बताते हैं। forex पर केंद्रित फ़र्म्स अपने आधिकारिक नियमों में आम तौर पर "dynamic drawdown" लिखती हैं। फ़्यूचर्स पर केंद्रित फ़र्म्स आम तौर पर "trailing drawdown" लिखती हैं। दोनों शब्द ऐसे फ़्लोर को बताते हैं जो सिर्फ़ ऊपर जाता है।
क्या विदड्रॉल के बाद डायनामिक drawdown रीसेट होता है?
ज़्यादातर फ़र्म्स drawdown प्रतिशत घटाने के बजाय विदड्रॉल के तुरंत बाद अकाउंट बैलेंस के आधार पर डायनामिक drawdown फ़्लोर दोबारा गणना करती हैं। फ़्लोर के करीब होने पर विदड्रॉल से पहले उस फ़र्म के payout नियम ज़रूर देखें।
डायनामिक drawdown बैलेंस पर आधारित होता है या इक्विटी पर?
फ़र्म के हिसाब से यह दोनों में से किसी पर भी आधारित हो सकता है। बैलेंस-आधारित वर्ज़न सिर्फ़ बंद ट्रेड्स को गिनता है। एक इक्विटी-आधारित वर्ज़न खुले फ़्लोटिंग मुनाफ़े और नुकसान को भी गिनता है, जिससे ट्रेड के दौरान फ़्लोर रियल टाइम में खिसकता है।
180+ prop firms के drawdown मॉडल, नियम और फ़ीस की तुलना करें, इस टूल में: FundedTrading.com का prop firm तुलना टूल.
