Von Alex Firdaus · Aktualisiert im Juni 2026 · Daten geprüft im Juni 2026
Ortsunabhängige Prop-Firmen: Was sie sind und wie sie sich von traditionellen Prop-Firmen unterscheiden
Kurz gesagt: Ortsunabhängige Prop-Firmen finanzieren Trader online über Evaluation-Challenges oder Sofortzulassung, zahlen über eine Gewinnaufteilung (meist 70–90 %) und verlangen keine Anwesenheit im Büro. Traditionelle Prop-Firmen stellen Trader als Angestellte ein, zahlen ein Grundgehalt plus Bonus und handeln institutionelles Kapital direkt an Börsen. Beide Modelle tragen denselben Namen, funktionieren aber völlig unterschiedlich.
Inhaltsverzeichnis
- Was ist eine ortsunabhängige Prop-Firm?
- Wie funktionieren ortsunabhängige Prop-Firmen?
- Sind die Konten ortsunabhängiger Prop-Firmen simuliert oder live?
- Wie verdienen ortsunabhängige Prop-Firmen Geld?
- Was ist eine traditionelle Prop-Firm?
- Wie unterscheidet sich die Vergütung?
- Wie unterscheidet sich die Regulierung?
- Welche Märkte bieten ortsunabhängige Prop-Firmen an?
- Wie unterscheidet sich das Risiko?
- Vollständige Vergleichstabelle
- Für wen eignet sich welches Modell?
- Ortsunabhängige Prop-Firmen im Überblick
- FAQ
Was ist eine ortsunabhängige Prop-Firm?
Eine ortsunabhängige Prop-Firm ist ein Online-Eigenhandelsunternehmen, das Tradern Zugang zu finanzierten Konten gibt, ohne dass sie in einem physischen Büro arbeiten müssen. Trader bestehen eine Evaluation oder erhalten eine Zulassung zur Sofortfinanzierung und traden dann das Kapital der Firma von überall aus. Der Gewinn wird zwischen Trader und Firma aufgeteilt: Ein Gehalt gibt es nicht.
Der Begriff „ortsunabhängig“ bezieht sich ausdrücklich auf die Arbeitsweise. Ortsunabhängige Prop-Firmen werden häufig auch Online-Prop-Firmen, Retail-Prop-Firmen oder Firmen für finanziertes Trading genannt. Die prägenden Merkmale sind: vollständiger Online-Zugang, Einstieg über Evaluation oder Sofortfinanzierung und eine Vergütung über Gewinnaufteilung.
Dieses Modell wuchs nach 2020 stark, angetrieben durch die Verbreitung von Remote-Arbeit und den Ausbau von Trading-Plattformen für private Trader. Firmen wie FTMO, FundedNext, The5ersund Audacity Capital arbeiten nach dieser Struktur.
Wie funktionieren ortsunabhängige Prop-Firmen?
Die meisten ortsunabhängigen Prop-Firmen nutzen eines von zwei Einstiegsmodellen: Evaluation-Challenges oder Sofortfinanzierung. Beide geben Tradern Zugang zu einem finanzierten Konto, wenn die Voraussetzungen erfüllt sind.
Evaluation-Challenge-Modell (am häufigsten)
Der Trader zahlt eine einmalige Gebühr und erhält ein Demokonto mit Gewinnziel und Drawdown-Regeln. Eine übliche zweiphasige Struktur sieht so aus:
- Phase 1: Erreiche ein Gewinnziel von 8–10 %, ohne einen täglichen Drawdown von 5 % oder einen Gesamt-Drawdown von 10 % zu überschreiten
- Phase 2: Erreiche ein Gewinnziel von 5 % unter denselben Drawdown-Regeln
- Finanziert: Trade ein echtes oder simuliertes finanziertes Konto und erhalte bei Auszahlungen eine Gewinnaufteilung von 70–90 %
Die Evaluationsgebühren reichen meist von 50 $ für ein Konto mit 5.000 $ bis über 500 $ für ein Konto mit 100.000 $. Manche Firmen erstatten die Evaluationsgebühr mit dem ersten Payout.
Sofortfinanzierungsmodell
Der Trader zahlt eine höhere Gebühr und überspringt die Evaluationsphase. Er erhält sofort finanzierten Zugang, aber mit strengeren Regeln: meist geringerer Hebel, ein statischer statt Trailing-Drawdown und eine Mindestanzahl an Trading-Tagen. So schneidet Sofortfinanzierung im Vergleich zu Evaluationskonten ab.
Einphasige Evaluationen
Manche Firmen fassen den Prozess in einer einzigen Phase zusammen, mit einem kombinierten Gewinnziel (meist 8–10 %) und denselben Drawdown-Regeln wie ein zweiphasiges Programm. Sie lassen sich schneller abschließen, sind aber bei den Regeln nicht weniger komplex.
Sind die Konten ortsunabhängiger Prop-Firmen simuliert oder live?
Das ist der am häufigsten missverstandene Teil des ortsunabhängigen Prop-Modells. Viele ortsunabhängige Prop-Firmen arbeiten, vor allem während der Evaluation, mit simulierten Konten und Live-Kursdaten, statt Orders direkt an Börsen weiterzuleiten. Die Kursdaten sind echt. Die Trades werden nicht immer in einem echten Markt ausgeführt.
Wie verdienen ortsunabhängige Prop-Firmen Geld?
Ortsunabhängige Prop-Firmen erzielen ihre Einnahmen vor allem über Evaluationsgebühren und, in manchen Strukturen, über den Anteil der Firma an der Gewinnaufteilung. Das gebührenbasierte Modell ist bedeutend: Weil die Mehrheit der Trader an den Evaluationen scheitert, übersteigen die wiederkehrenden Gebühreneinnahmen oft die Payout-Verpflichtungen.
Typische Einnahmequellen sind:
- Evaluationsgebühren : vom Trader im Voraus bezahlt. Die wichtigste Einnahmequelle der meisten Firmen.
- Reset-Gebühren : werden fällig, wenn ein Trader die Drawdown-Limits verletzt und die Evaluation zu einem reduzierten Preis neu startet.
- Gewinnaufteilung : Die Firma behält 10–30 % der Gewinne aus finanzierten Konten. Gilt nur für Trader, die bestehen und Gewinn erzielen.
- Skalierungsprogramme : Manche Firmen verlangen Gebühren für Konto-Upgrades oder höhere Finanzierungsstufen.
Was ist eine traditionelle Prop-Firm?
Eine traditionelle Prop-Firm ist ein institutionelles Eigenhandelsunternehmen, das Trader als Angestellte einstellt, ein Grundgehalt plus Leistungsbonus zahlt und direkt an institutionellen Märkten handelt. Trader arbeiten in einem physischen Büro oder auf dem Trading-Floor, meist an einem Finanzplatz wie Chicago, London, Amsterdam oder New York.
Zu den traditionellen Prop-Firmen zählen Firmen wie Jump Trading, Tower Research Capital, Optiver, DRW und IMC Trading. Diese Firmen sind in diesen Bereichen aktiv:
- Market-Making an Aktien- und Optionsmärkten
- Hochfrequenzhandel-Strategien (HFT) an CME, NYSE und Eurex
- Quantitatives und systematisches Trading
- Futures-Trading mit direkter Clearing-Mitgliedschaft an der Börse
Der Einstieg ist hart umkämpft. Die meisten institutionellen Prop-Firmen rekrutieren an Top-Universitäten oder werben erfahrene Trader aus anderen institutionellen Umfeldern ab. Private Trader können diese Firmen in der Regel nicht über eine Evaluationsgebühr erreichen.
Wie unterscheidet sich die Vergütung zwischen ortsunabhängigen und traditionellen Prop-Firmen?
Die Vergütung ist der deutlichste strukturelle Unterschied zwischen den beiden Modellen. Ortsunabhängige Prop-Firmen zahlen kein Gehalt: Einkommen gibt es nur, wenn du Gewinn erzielst. Traditionelle Prop-Firmen zahlen ein Grundgehalt, unabhängig von der Trading-Leistung.
Vergütung bei ortsunabhängigen Prop-Firmen
- Kein Grundgehalt
- 70–90 % Gewinnaufteilung auf Erträge des finanzierten Kontos
- Einkommen hängt vollständig von der Trading-Leistung ab
- Kein garantiertes Mindesteinkommen
- Höherer Anteil, wenn du dauerhaft profitabel bist
Vergütung bei traditionellen Prop-Firmen
- Grundgehalt (an großen Finanzplätzen schon beim Einstieg oft sechsstellig)
- Leistungsbonus zusätzlich zum Gehalt
- Erfahrene Trader können über 500.000 $ verdienen
- Partner und leitende Gesellschafter können jährlich über 1 Mio. $ verdienen
- Stabiles Einkommen auch in Drawdown-Phasen
Der Prozentvergleich wirkt günstig für ortsunabhängige Prop-Firmen (80 % gegenüber einem kleineren persönlichen Anteil bei einer traditionellen Firma). In der Praxis trägt ein traditioneller Trader, der mit institutionellem Kapital ein Gehalt verdient, in Verlustmonaten kein Einkommensrisiko. Ein Trader bei einer ortsunabhängigen Prop-Firm verdient nichts, wenn er den Drawdown verletzt, bevor er ein Payout erreicht.
Wie unterscheidet sich die Regulierung?
Ortsunabhängige und traditionelle Prop-Firmen arbeiten unter grundlegend verschiedenen regulatorischen Rahmen. Das wirkt sich auf Transparenz, den Schutz der Trader und den Umgang mit Streitfällen aus.
Welche Märkte bieten ortsunabhängige Prop-Firmen an?
Die meisten ortsunabhängigen Prop-Firmen konzentrieren sich auf Märkte, die privaten Tradern zugänglich sind. Welche Instrumente verfügbar sind, hängt von den Partnerschaften der Firma mit Brokern oder Liquiditätsanbietern und von ihrer Rechtsordnung ab.
Übliches Angebot ortsunabhängiger Prop-Firmen:
- Forex-Paare : Majors (EURUSD, GBPUSD, USDJPY), Minors und einige Exoten
- Indizes : US30 (Dow Jones), NAS100 (Nasdaq), GER40 (DAX), SPX500
- Rohstoffe : Gold (XAUUSD), Silber (XAGUSD), Öl (WTI, Brent)
- Krypto-CFDs : Bitcoin, Ethereum und ausgewählte Altcoins bei manchen Firmen
- Futures : bei einer kleineren Zahl von Firmen verfügbar (siehe Ratgeber zu Futures-Prop-Firmen)
- Aktien : bei manchen Firmen über Brokerage-Partnerschaften verfügbar
Traditionelle institutionelle Prop-Firmen handeln eine viel größere Bandbreite: börsengehandelte Optionen, festverzinsliche Wertpapiere, FX-Kassa- und Termingeschäfte, Rohstoff-Futures und Aktienderivate in institutionellem Umfang.
Wie unterscheidet sich das Risiko?
Das Risiko liegt in beiden Modellen sehr unterschiedlich. Bei einer ortsunabhängigen Prop-Firm trägt der Trader das Risiko, die Evaluationsgebühr zu verlieren und dass das Konto geschlossen wird. Bei einer traditionellen Prop-Firm trägt die Firma die Trading-Verluste, während der Trader seinen Arbeitsplatz riskiert.
Trading bei einer ortsunabhängigen Prop-Firm ähnelt strukturell eher einer selbstständigen Tätigkeit als einer Anstellung. Der Trader ist seine eigene Risikoeinheit. Trading bei einer traditionellen Prop-Firm ist eine Anstellung in einer Struktur mit Risikomanagement, in der die Firma einzelne Verluste bis zu einer Schwelle abfängt.
Ortsunabhängige vs. traditionelle Prop-Firm: der vollständige Vergleich
| Faktor | Ortsunabhängige Prop-Firm | Traditionelle Prop-Firm |
|---|---|---|
| Arbeitsort | Komplett ortsunabhängig: Trading von überall | Büro oder Trading-Floor (Chicago, London, Amsterdam, NYC) |
| Einstiegsweg | Evaluationsgebühr oder Gebühr für Sofortfinanzierung zahlen | Hart umkämpfte Rekrutierung (direkt von der Uni oder per Headhunting) |
| Grundgehalt | Keins | Ja: an großen Finanzplätzen schon beim Einstieg sechsstellig |
| Gewinnaufteilung | 70–90 % für den Trader | Leistungsbonus zusätzlich zum Gehalt |
| Art des Kapitals | Bei Evaluationen oft simuliert oder hybrid; bei finanzierten Konten unterschiedlich | Institutionelles Kapital: direkte Ausführung an der Börse |
| Gehandelte Märkte | Forex, Indizes, Rohstoffe, teils Krypto-CFDs und Futures | Aktien, Optionen, Futures, FX, Anleihen in institutionellem Umfang |
| Regulierung | Meist unreguliertes Privatunternehmen, oft mit Offshore-Sitz | Reguliert: Börsenmitgliedschaft, Kapitalanforderungen, Prüfungen |
| Einkommensstabilität | Keine: null Einkommen, wenn du nicht profitabel bist | Grundgehalt sichert ein Mindesteinkommen |
| Karriereentwicklung | Skalierungsprogramme: größeres Konto, wenn du profitabel bist | Klare Stufen: vom Junior Trader über den Senior Trader zum Partner |
| Mentoring | Minimal: Die meisten Firmen bieten keine strukturierte Ausbildung | Formelle Ausbildungsprogramme, Mentoring im Desk |
| Genutzte Plattformen | MetaTrader 5, cTrader, TradeLocker, DXtrade | Eigene Ausführungssysteme, Bloomberg Terminal, Reuters |
| Schutz für Trader | Kein Anlegerschutzsystem: nur ein privater Vertrag | Arbeitsrechtlicher Schutz, behördliche Aufsicht |
Für wen eignet sich eine ortsunabhängige, für wen eine traditionelle Prop-Firm?
Ortsunabhängige Prop-Firmen passen zu Tradern, die:
- eine getestete, regelkonforme Trading-Strategie und eine Erfolgsbilanz haben
- ortsunabhängig sein wollen: kein festes Büro, kein Pendeln
- akzeptieren, dass das Einkommen schwankt und in Verlustmonaten bei null liegen kann
- keine Qualifikationen für eine Karriere in der institutionellen Finanzwelt suchen
- hauptsächlich Forex, Gold oder große Indizes traden
- mit kleinerem Kapital (5.000–50.000 $) starten und mit der Zeit skalieren wollen
Traditionelle Prop-Firmen passen zu Tradern, die:
- ein sicheres Gehalt wollen und eine Angestelltenstruktur akzeptieren
- eine langfristige Karriere in der institutionellen Finanzwelt anstreben
- einen starken akademischen oder quantitativen Hintergrund haben (Mathematik, Informatik, Physik)
- ein mehrstufiges, hart umkämpftes Auswahlverfahren bestehen können
- formelles Mentoring, Lernen im Team und eine klare Karriereleiter wollen
- an einem großen Finanzplatz leben oder bereit sind, dorthin umzuziehen
Ortsunabhängige Prop-Firmen im Überblick
Diese Firmen werden auf FundedTrading.com getestet und gelistet. Evaluationsstrukturen, Gewinnaufteilungen und Regeln unterscheiden sich: Prüfe die Testseite jeder Firma, bevor du eine Gebühr zahlst.
| Firma | Kontogrößen | Gewinnaufteilung | Challenge-Typ | Plattformen |
|---|---|---|---|---|
| FTMO | $10K – $200K | Bis zu 90 % | 2-Step-Evaluation | MT4, MT5, cTrader |
| FundedNext | $6K – $200K | Bis zu 95 % | 1-Step, 2-Step, sofort | MT5, cTrader |
| The5ers | $5K – $100K | Bis zu 100 % | Bootcamp, High Stakes, Hyper Growth | MT5 |
| Audacity Capital | $15K – $1M | Bis zu 90 % | Evaluation oder Direktfinanzierung | MT4, MT5 |
| SabioTrade | $10K – $200K | Bis zu 90 % | 1-Step, 2-Step | MT5, TradeLocker |
Eine vollständige Liste geprüfter ortsunabhängiger Prop-Firmen mit verifizierten Payout-Nachweisen findest du im Prop-Firm-Verzeichnis von FundedTrading. Nutze das Vergleichstool , um nach Kontogröße, Gewinnaufteilung, Plattform und Challenge-Typ zu filtern.
Häufige Fragen
Was ist eine ortsunabhängige Prop-Firm?
Eine ortsunabhängige Prop-Firm ist ein Online-Eigenhandelsunternehmen, das finanzierte Trading-Konten für Trader bereitstellt, die vollständig von ihrem eigenen Standort aus arbeiten. Der Zugang erfolgt über eine Evaluation-Challenge oder eine Zulassung zur Sofortfinanzierung. Eine Anwesenheit in einem physischen Büro ist nicht nötig. Trader behalten eine Gewinnaufteilung, meist 70 % bis 90 %, und erhalten kein Grundgehalt.
Traden ortsunabhängige Prop-Firmen mit echtem Geld?
Das hängt von der Firma ab. Viele ortsunabhängige Prop-Firmen führen Evaluationskonten in simulierten Umgebungen mit Live-Kursdaten. Manche sichern profitable finanzierte Trader extern über Liquiditätsanbieter ab. Andere nutzen ein Hybridmodell. Die Ausführungsstruktur unterscheidet sich je nach Firma und wird selten vollständig offengelegt. Frag die Firma direkt, bevor du eine Evaluationsgebühr zahlst.
Kann man von einer ortsunabhängigen Prop-Firm leben?
Das ist möglich, aber statistisch selten. Die meisten Programme mit Evaluation haben hohe Durchfallquoten. Ortsunabhängige Prop-Firmen zahlen kein Gehalt: Das Einkommen hängt vollständig von konstanten Trading-Gewinnen innerhalb der Drawdown-Regeln der Firma ab. Trader, die Evaluationen bestehen und ihre Konten regelkonform führen, können ein nennenswertes Einkommen erzielen, aber es gibt kein Mindesteinkommen.
Welche Märkte bieten ortsunabhängige Prop-Firmen an?
Die meisten ortsunabhängigen Prop-Firmen bieten Forex-Paare (EURUSD, GBPUSD, USDJPY), große Indizes (US30, NAS100, GER40), Rohstoffe wie Gold (XAUUSD) und Öl und teilweise Krypto-CFDs an. Eine kleinere Zahl bietet Futures oder Aktien über Brokerage-Partnerschaften an. Das Angebot an Assets unterscheidet sich zwischen den Firmen.
Wie verdienen ortsunabhängige Prop-Firmen Geld?
Ortsunabhängige Prop-Firmen verdienen vor allem an Evaluations- und Reset-Gebühren. Weil die Mehrheit der Trader an den Evaluationen scheitert, übersteigen die Gebühreneinnahmen in der Regel die Payouts aus der Gewinnaufteilung. Die Firma behält außerdem 10–30 % der Gewinne finanzierter Trader, die Erträge erzielen.
Was ist der Unterschied zwischen einer ortsunabhängigen und einer traditionellen Prop-Firm?
Ortsunabhängige Prop-Firmen arbeiten komplett online, finanzieren Trader über Challenges oder Sofortzulassung, zahlen über eine Gewinnaufteilung ohne Gehalt und sind meist unregulierte Privatunternehmen. Traditionelle Prop-Firmen arbeiten im Büro, stellen Trader als Angestellte ein, zahlen ein Grundgehalt plus Boni, leiten Orders direkt an Börsen weiter und arbeiten in regulierten Strukturen mit Börsenmitgliedschaft und Kapitalanforderungen.
Welche Plattformen nutzen ortsunabhängige Prop-Firmen?
Die häufigsten Plattformen bei ortsunabhängigen Prop-Firmen sind MetaTrader 5 (MT5), cTrader, TradeLocker und DXtrade. MetaTrader 4 gibt es bei manchen Firmen, wird aber immer seltener. Das Plattformangebot unterscheidet sich je nach Firma: Nutze unser Vergleichstool , um nach Plattform zu filtern.
Sind ortsunabhängige Prop-Firmen reguliert?
Die meisten ortsunabhängigen Prop-Firmen sind nicht als Finanzdienstleister reguliert. Sie sind meist als Privatunternehmen gegründet, oft in Offshore-Rechtsordnungen, und gestalten ihre Programme als Bildungs- oder Evaluationsdienstleistungen statt als Anlageprodukte. Das bedeutet nur begrenzten Schutz für Trader, wenn eine Firma schließt oder Payouts verweigert. Prüfe Payout-Historie und Ruf in der Community, bevor du dich festlegst.
Bereit für eine ortsunabhängige Prop-Firm?
Vergleiche über 160 geprüfte ortsunabhängige Prop-Firmen nach Kontogröße, Gewinnaufteilung, Plattform und Challenge-Typ.
Alle Prop-Firm-Tests ansehen
